財富傳承意願高但僅一成港人做好準備
一項由 Sun Life Asia 進行的調查顯示，85% 受訪港人有意轉移財富，但只有 10% 已完成遺產規劃並與繼承人討論。調查指出，34% 受訪者擔心下一代不當投資，而家族企業的傳承差距更為明顯。
記者：李思慧，
財經及地產版主編
2026年11月12日 19:11
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一項由 Sun Life Asia 於周四公布的調查顯示，雖然 85% 的香港受訪者有意將金融資產或財富傳承給下一代，但只有 10% 已完全制定遺產計劃並與繼承人討論，顯示意向與行動之間存在明顯差距。
調查指出，完全沒有遺產規劃的受訪者比例，由去年的 49% 下降至今年的 29%。然而，仍有 45% 的受訪者僅部分完成安排，反映許多家庭在制定具體計劃及與下一代溝通方面，仍有改善空間。
在財富傳承的憂慮方面，34% 的受訪者擔心下一代會作出不當投資，32% 憂慮下一代過度揮霍，另有 27% 認為年輕一代對管理繼承財富信心不足。調查強調，提升下一代的財務知識與財富管理技能，已成為傳承準備的重要一環。
家族企業的傳承準備差距更為明顯。在有意傳承財富的受訪者中，78% 的家族企業受訪者擔心資產無法傳承至下一代，相比之下，非家族企業受訪者的比例為 63%。
香港家庭正採取更有系統的方式討論傳承安排。調查發現，67% 的受訪者表示，家中長輩已至少傳達部分遺產計劃，主要透過家庭會議（42%）及一對一對話（40%）進行。此外，愈來愈多家庭尋求專業顧問協助，利用財務顧問溝通繼承計劃的受訪者比例，由去年的 11% 急升至今年的 39%。
資料來源：The Standard。
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