美國運通因反洗錢不足被罰3.5億美元

美國監管當局裁定美國運通（American Express）反洗錢合規計劃不足，罰款3.5億美元。監管機構指該銀行過去十年未能妥善報告約130億美元的潛在可疑交易。美國運通表示會全面配合改善，但未有承認或否認有關指控。

記者：李思慧， 財經及地產版主編

2026年10月9日 11:45 · 全文 535 字

美國銀行監管機構裁定，美國運通（American Express）的反洗錢合規計劃不足，罰款3.5億美元。貨幣監理署（OCC）及聯儲局（Federal Reserve）周四宣布這項執法行動，指該公司主要透過其國家銀行，未能維持足夠的反洗錢合規計劃，包括資源不足、員工經驗不足、培訓欠佳及內部監控漏洞。

OCC表示，美國運通的監控及報告系統出現「系統性崩潰」，導致該銀行在過去十年未能識別、評估及充分報告約130億美元的潛在可疑交易。貨幣監理署署長Jonathan Gould在聲明中指出：「OCC期望像美國運通這樣規模及複雜程度的銀行，投放足夠資源以確保遵守旨在偵測及防止洗錢的法規，這對經濟及國家安全均至關重要。」

OCC指美國運通側重於其相對狹窄的存款產品的風險，但未有對其規模大得多的信用卡業務投放足夠關注。監管機構亦發現該銀行在客戶盡職審查及識別計劃方面存在不足。

美國運通行政總裁Stephen Squeri在聲明中表示，銀行「全力投入」解決有關問題，並會繼續改善合規情況。他說：「雖然我們已取得有意義的進展，但我們知道仍有更多工作要做。」Squeri又表示，罰款及滿足監管要求的成本預計不會影響2026及2027年的指引。

美國運通未有承認或否認監管機構的調查結果。

李思慧

財經及地產版主編

主理財經及地產版，涵蓋港股、樓市、外匯儲備及本地企業動向。