美監管機構罰美國銀行12億美元
美國財政部向美國銀行（Bank of America）罰款12.1億美元，指其未有妥善監管可疑交易，涉及超過50億美元的未申報活動。該罰款為財政部歷來第三大，同時其他監管機構亦對該行施加巨額民事罰款。
美國財政部向美國第二大銀行——美國銀行（Bank of America）罰款12.1億美元（約94.4億港元），指該行在監管潛在洗黑錢及其他非法活動方面出現廣泛失誤。財政部表示，這筆罰款是該部門歷來第三大罰款，原因是銀行未有向政府申報超過50億美元的可疑活動，其中包括10億美元涉及國家安全及其他優先非法金融風險的活動。
財政部部長貝森特（Scott Bessent）在聲明中表示：「金融機構是保護我們經濟及國家安全的前線。當一家如此規模的銀行未能履行其反洗黑錢及制裁義務時，其影響遠超自身範圍，令整個美國金融系統暴露於重大的非法金融風險之中。」財政部又指，該行在建立合規項目時「將收入放在優先位置」，並過度依賴執法部門及其他金融機構等外部機構的查詢，而非自身的內部監控。
美國銀行發言人在聲明中回應：「打擊金融罪行是嚴肅的事情，我們有責任做對。我們已投資數十億美元於科技，並聘請數千名員工打擊金融罪行，團隊已取得重大進展，並致力完成監管機構提出的整改要求。」發言人補充，銀行將在周三公布的第三季度業績中，包含一筆12億美元的非稅務可扣減開支，將令季度每股盈利減少約17美仙。
作為罰款的一部分，貨幣監理署（Office of the Comptroller of the Currency）對該行施加7.5億美元的民事罰款，這是該監管機構有史以來最大的一筆罰款，原因是銀行未有改正2024年停止命令中指出的反洗黑錢項目缺陷。監管機構指，銀行的合規項目「不足且無效」，其交易監控系統導致銀行延遲申報數十億美元交易的可疑活動報告。
此外，美國銀行向外國資產控制辦公室（Office of Foreign Assets Control）支付1160萬美元罰款，涉及超過400次違反多項制裁計劃的行為。財政部表示，該行錯誤處理了數百萬美元的付款，違反了針對俄羅斯及伊朗等國家的制裁計劃。